Broker XTB – Recenzja i opinie klientów. Czy warto?

Zapraszamy do zapoznania się z naszą recenzją brokera XTB. Znajdziesz tutaj informacje związane z obecną ofertą rachunków, ofertą edukacyjną oraz promocjami. Dowiesz się także, jak założyć konto, jak wpłacić pierwsze środki oraz na koniec poznasz naszą opinię o brokerze XTB.

Podstawowe informacje o ofercie maklerskiej XTB

I o ofercie związanej z Forex/CFD

XTB Brokers w przeciągu ostatnich kilkunastu lat przeszedł ogromną transformację. Z regionalnego, polskiego brokera forexowego, po ponad piętnastu latach stał się jednym z największych graczy na rynku forex oraz znaczącym domem maklerskim. Poszerzona została także oferta dostępnych instrumentów finansowych.

Na początku można było handlować głównie CFD na waluty, surowce, indeksy oraz towary. Obecna oferta obejmuje również handel akcjami oraz ETF-ami z wielu giełd. Dzięki temu XTB stał się interesującym wyborem, zarówno dla zwolenników tradingu na walutach oraz CFD, jak i akcjach, a także ETF-ach notowanych na rynku zagranicznym. Obecnie XTB jest najbardziej rozpoznawalnym i cenionym polskim brokerem forex oraz CFD, kwartalnie broker pozyskuje dziesiątki tysięcy nowych klientów.

Historia XTB

Poprzednikiem XTB był X-Trade sp. z o.o., która została założona w 2004 roku przez Jakuba Zabłockiego, Huberta Walentynowicza oraz Mirosława Fludra. W 2005 roku X-Trade sp. z o.o. została przeniesiona do XTB. Pod koniec listopada tego samego roku, XTB rozpoczęło działalność maklerską po uzyskaniu zezwolenia z Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie KNF). Dzięki temu powstał dom maklerski, który oferował klientom detalicznym oraz instytucjonalnym platformę online do obrotu instrumentami pochodnymi (CFD) na wiele różnych instrumentów (głównie waluty oraz indeksy).

XTB było znane ze swoich kampanii marketingowych, które są tworzone „z rozmachem”. Przykładem była 3-letnia współpraca z Vodafone McLaren Mercedes (2010-2013). Dodatkowo wprowadzono konkursy z dużymi nagrodami. Przykładowo, w 2011 roku do wygrania było 1 mln€ oraz trzy mercedesy SLK. Obecnie jedną z twarzy XTB jest słynny piłkarz Zlatan Ibrahimovic.

W 2011 roku XTB pozyskała inwestora mniejszościowego jakim był Enterprise Investors. Kolejnym krokiem milowym było wprowadzenie na rynek platformy xStation, zbierającej do dnia dzisiejszego bardzo dobre opinie użytkowników. Umożliwiło to inwestorom handel za pomocą autorskiej platformy. Dzięki temu XTB zaczął odróżniać się od wielu brokerów forex, które oferowały tylko platformę MT4. Jednocześnie już w 2011 roku uruchomiono własne mobilne platformy transakcyjne (iOS/Android).

W 2016 roku spółka zadebiutowała na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Przedsiębiorstwo uplasowało akcje po cenie 11,5 zł, co było wynikiem znacznie niższym od ceny maksymalnej ustanowionej na 13 zł. W chwili debiutu spółka była wyceniana na ponad 1,3 mld zł. W chwili debiutu XTB było bardzo zdywersyfikowane geograficznie. Ponad dwie trzecie przychodów było generowanych poza granicami Polski.

Obszary działalności i przychody

Obecnie spółka działa na wielu rynkach m.in. na rynku polskim, czeskim, słowackim, niemieckim, francuskim czy chilijskim. Największym rynkiem na jakim działa broker XTB jest Polska. Liczba klientów brokera przekroczyła już milion i stale rośnie.

Szeroka oferta produktów

XTB na przestrzeni ostatnich lat znacznie rozszerzył swoją ofertę produktów. Wśród nich są akcje, ETF-y oraz instrumenty pochodne (CFD) na waluty, indeksy, kryptowaluty oraz surowce. Broker XTB chwali się, że swoim inwestorom oferuje ponad 12 000 instrumentów.

Inwestycje w waluty

Dom maklerski XTB udostępnia ponad 60 instrumentów powiązanych z rynkiem walutowym. Są to zarówno pary walutowe, jak i koszyk walutowy (np. USD Index). X Trade Brokers oferuje zarówno handel podstawową wielkością transakcyjną (1 lot), jak i mniejszymi jednostkami odpowiednimi dla inwestorów z mniejszym kapitałem (mikroloty). Dotyczy to zarówno walut głównych (Major), pobocznych (Minor) oraz rynków rozwijających się (Emergings). X-Trade Brokers działa w oparciu o model Market Maker. W efekcie XTB jest animatorem stworzonego przez siebie rynku, który jest odwzorowaniem rynku międzybankowego. Plusem takiego rozwiązania jest brak prowizji (koszt transakcji jest zawarty w spreadzie).

Waluty major

Są to najpopularniejsze pary walutowe. Charakteryzują się najwyższą płynnością oraz najwęższymi spreadami. XTB oferuje 12 par walutowych z tej kategorii:

Dodatkowo wszystkie pary walutowe z tej grupy mają wyższą dostępną dźwignię (1:30) wśród instrumentów pochodnych opartych o rynek walutowy.

Waluty minor

Są to instrumenty zaliczane do krzyżowych par walutowych. Charakteryzują się wyższymi spreadami oraz mniejszą płynnością niż waluty główne. XTB oferuje 23 instrumenty powiązane z rynkiem walutowym. Poniżej część par krzyżowych dostępnych na platformie xStation.

Dodatkowo, wspomniane pary walutowe z tej grupy, mają dwa rodzaje dźwigni 1:20 np. AUDJPY czy Indeks Dolara, albo 1:30 np. EUR/CAD.

Waluty emergings

Broker XTB oferuje również dostęp do par walutowych zaliczanych do rynków rozwijających się. Jako przykład można podać pary walutowe powiązane z leją rumuńską, forintem węgierskim, peso chilijskim czy złotym polskim. Dostępnych jest 22 par walutowych. Poniżej część par krzyżowych dostępnych na platformie xStation.

Dodatkowo wszystkie pary walutowe z tej grupy mają wyższą dostępną dźwignię (1:20) wśród instrumentów pochodnych opartych o rynek walutowy.

Inwestycje w akcje

Konto maklerskie XTB oferuje również szeroką ofertę akcji dostępnych na rynku amerykańskim oraz głównych rynkach europejskich. Według danych umieszczonych na stronie internetowej XTB.com inwestorzy mają dostęp do ponad 9 000 akcji. Dzięki temu klienci Domu Maklerskiego XTB mogą inwestować zarówno w znane amerykańskie spółki (np. Amazon, Nike), jak i te europejskie (Adidas, Heineken). Kupno akcji z całego świata to nie problem, gdy mamy konto XTB.

Największy wybór, inwestor ma w przypadku amerykańskich akcji. Również szeroka oferta dotyczy spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Znaczna różnorodność dotyczy również spółek notowanych w Zjednoczonym Królestwie. Jednak w przypadku niektórych giełd wybór spółek dostępnych dla inwestora jest mocno ubogi. Dotyczy to zarówno spółek czeskich, portugalskich, belgijskich oraz fińskich.

Minimalne zlecenia są uzależnione od rodzaju giełd. Dla GPW minimalne zlecenie zostało ustalone na 500 zł. W przypadku giełd, gdzie handel odbywa się w euro minimalna wartość transakcji została ustalona na 100€. W przypadku pozostałych giełd minimalne zlecenie zostało ustalone w następujący sposób:

• Spółki szwajcarskie – min. 100 franków szwajcarskich
• Spółki szwedzkie – min. 1000 koron szwedzkich
• Spółki norweskie – min. 1000 koron norweskich
• Spółki czeskie – min. 5000 koron czeskich
• Spółki duńskie – min. 1000 koron duńskich

Przy spełnieniu odpowiednich warunków za handel akcjami i ETF-ami udostępnionymi na platformie XTB nie zapłacimy ani złotówki. W przypadku obrotu poniżej 100 000€ w miesiącu kalendarzowym prowizja wynosi 0%. Po jego przekroczeniu naliczana jest opłata o wartości 0,2% (min. 10€). Dodatkowo naliczana jest opłata za przewalutowanie.

W przypadku kontraktów na różnicę kursową (CFD) opartych o akcje oraz ETF-y, prowizja za transakcję wynosi 0,25% dla polskich akcji oraz 0,08% prowizji od wartości transakcji.

Inwestycje w ETF

Rachunek maklerski XTB oferuje również dostęp do ETF-ów notowanych na europejskich giełdach. Oferowane są zarówno ETF-y notowane na rynku polskim (Lyxor, Beta), jak i na czołowych rynkach europejskich (Francja, Niemcy, Wielka Brytania, Holandia). W ofercie konta maklerskiego XTB jest dostępnych ponad 2 000 ETF-ów, które dają dostęp do pasywnego inwestowania na poszczególnych rynkach (iShares MSCI Australia), czy poszczególne segmenty rynku (VanEck Vectors Junior Gold). Są również dostępne ETF-y na rynek obligacji (iShares Core Global Aggregate Bond).

Handel na CFD

XTB umożliwia również inwestowanie za pomocą kontraktów na różnicę kursową (CFD). Dzięki temu klienci domu maklerskiego z niewielkim kapitałem mogą inwestować na wielu rynkach. Dotyczy to zarówno CFD opartych na rynku surowców, indeksów, akcji oraz ETF-ów.

Rachunek inwestycyjny w XTB oferuje dostęp do kilkudziesięciu CFD na indeksy giełdowe. Jest to przystępny sposób na inwestowanie w zagraniczne rynki kapitałowe. Dostępne są zarówno CFD na:

• indeksy krajów amerykańskich (USA, Brazylia, Meksyk)
• rynki Azji i Pacyfiku (Australia, Japonia, Korea Południowa, Chiny, Hong-Kong)
• indeksy rynków europejskich (m.in. Niemcy, Holandia, UK, Włochy, Rosja, Polska)

W zależności od rodzaju indeksu oferowane są różne dźwignie. Mogą wynosić od 1:20, np. EU50(EuroStoxx 50), czy DE30 (DAX®30) do 1:10, np. NED25 (AEX25 – główny indeks rynku holenderskiego).

XTB oferuje również handel CFD na surowce. Zaliczają się do nich m.in. surowce rolnicze, energetyczne, metale oraz metale szlachetne. Większość surowców ma dźwignię 1:10, w przypadku kontraktów CFD na złoto, dostępna dźwignia została ustalona na 1:20.

Dostępne są również instrumenty na rynek obligacji (10-letnie obligacje amerykańskie oraz niemieckie) z dźwignią 1:20. Kolejną klasą aktywów jest prawo do emisji CO2 (CFD). Następną grupą produktów są CFD na akcje, CFD na ETF-y oraz CFD na kryptowaluty.

Jak założyć rachunek?

Założenie konta w XTB jest bardzo łatwe i szybkie. Otworzenie konta może odbyć się całkowicie online na stronie brokera. Aby otworzyć konto należy podać swój adres e-mail oraz wypełnić kwestionariusz. Konieczne jest również dostarczenie skanu dokumentu potwierdzającego tożsamość.

Klient przed założeniem konta może wypróbować platformę w wersji demonstracyjnej, której okres aktywności wynosi 30 dni. Założenie rachunku XTB Demo jest bezpłatne. Prowadzenie konta dla aktywnego klienta jest również darmowe. Miesięczna opłata o wartości 10€, jest naliczana po braku aktywności przez ponad 365 dni. Szczegółowy opis zakładania konta na XTB znajdziesz tutaj.

Jak wpłacić i wypłacić środki?

Wpłaty środków można dokonywać poprzez przelew bankowy czy kartę kredytową. Opłata za przelew kartą kredytową lub płatniczą jest obciążona prowizją. W przypadku wpłaty dokonywanej w PLN prowizja wynosi 0,66%, z kolei wpłata kartą dokonaną w euro jest obciążana płatnością 0,7%. Dla wpłat w dolarach opłata wynosi 0,95%.

Dostępne są również e-płatności. Wśród nich można wyróżnić m.in. PayPal, BLIK, Autopay oraz PayU.

Platforma handlowa

Własna platforma handlowa xStation5, jest intuicyjnym narzędziem inwestycyjnym, które jest przydatne zarówno dla doświadczonych, jak i początkujących klientów zainteresowanych handlowaniem w różne aktywa. Wśród funkcjonalności konta można wymienić m.in.:

• Kalkulator inwestycyjny umożliwia w prosty sposób wyliczenie wartości transakcji (maksymalna strata w przypadku aktywacji zlecenia Stop Loss i maksymalny zysk w przypadku aktywowania zlecenia Take Profit).
• Czytelne wykresy (liniowe, świecowe, słupkowe), które pozwalają monitorować bieżącą sytuację rynkową i szybko reagować na rynkowe zmiany cen.
• Intuicyjne otwieranie oraz zamykanie transakcji na platformie.
• Zakładkę „ulubione”, która pozwala na szybsze monitorowanie najistotniejszych dla inwestora instrumentów finansowych.
• Szeroki wybór narzędzi do analizy technicznej (poziomy Fibonacciego, średnie, RSI, ATR itp.).
• Zakładka „Analizy Rynku”, umożliwia m.in wyszukiwanie spółek pod względem istotnych parametrów (m.in. Zysk na akcje, stopa dywidendy, ROE).

• Dostępna jest również informacja o nastrojach rynkowych na platformie (w zakładce Analiza Rynku).
• Zakładka „Największe zmiany” pozwala w szybki sposób zobaczyć jakie nastroje panują na rynku. Dzięki temu można szybciej „złowić” rynkowe okazje.
• Ciekawą funkcją jest „mapa”, która w syntetyczny sposób pokazuje zmiany na amerykańskich i europejskich spółkach oraz wybranych parach walutowych.
• Kalendarz rynkowy pozwala na szybki podgląd na wskaźniki makroekonomiczne, jakie będą miały miejsce w określonym dniu albo tygodniu. Dostępne są również filtry dotyczące poszczególnych krajów oraz ich istotności.
• W zakładce „wiadomości” użytkownik platformy dostaje syntetyczną wiedzę o najważniejszych wiadomościach z bieżącego dnia. Wiadomości można filtrować również po tematyce jaka interesuje inwestora.
• Zakładka edukacja pozwala znaleźć interesujące materiały edukacyjne, dotyczące zarówno poszczególnych rynków, jak i strategii inwestycyjnych.

Platforma xStation jest dostępna zarówno poprzez przeglądarkę internetową, oprogramowanie instalowane na komputerze oraz poprzez aplikację mobilną.

Kompleksowa edukacja

XTB posiada bardzo szeroką ofertę edukacyjną, która jest przydatna zarówno dla inwestorów o podstawowej wiedzy dotyczącej inwestowania, jak i tych bardziej doświadczonych.

Na stronie internetowej xtb.com można skorzystać z dostępu do analiz rynkowych dostępnych od poniedziałku do piątku o godzinie 8:30. W spotkaniu biorą udział analitycy rynków finansowych XTB: dr Przemysław Kwiecień, Michał Stajniak oraz Filip Kondej.

Co tydzień, w poniedziałek, odbywa się webinarium pod tytułem „Pomysły Inwestycyjne Tygodnia”, które prowadzą: dr Przemysław Kwiecień, Mieczysław Siudek, Grzegorz Moskwa oraz Łukasz Fijołek.

Plusy i minusy brokera

Plusy:

• Pozytywne opinie klientów o XTB
• Dostęp do szerokiej oferty akcji amerykańskich oraz europejskich
• Szeroki wybór dostępnych produktów (akcje, ETF-y, CFD)
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Intuicyjna platforma inwestycyjna
• Wysokiej jakości materiały edukacyjne
• Wystawianie PIT 8-C
• Jest brokerem regulowanym przez KNF
• Niskie opłaty wynoszące nawet 0% za obrót akcjami i ETF (do 100 tys. EUR miesięcznie)
• Gwarancja środków – 100% do 3 000 EUR + 90% nadwyżki do 22 000 EUR (maks. ~20 100 EUR)
• Brak minimalnego depozytu

Minusy:

• Brak możliwości handlu kontraktami terminowymi futures oraz opcjami
• Brak możliwości bezpośredniego inwestowania na rynku azjatyckim
• Opłata za brak aktywności powyżej 1 roku

FAQ – Często zadawane pytania

Nasza opinia o XTB oraz opinie innych użytkowników

XTB to zdecydowanie wielofunkcyjna platforma, odpowiednia zarówno dla traderów jak i klasycznych inwestorów giełdowych, dla osób początkujących jak i zaawansowanych. Można wymieniać wiele – rozbudowana i intuicyjna platforma, szeroka oferta produktów, regulacja w KNF, szeroka oferta edukacyjna… Mówiąc krótko, jeżeli szukasz wiarygodnego i bezpiecznego brokera, konto w XTB będzie bardzo dobrym wyborem. Potwierdzają to zdecydowanie opinie obecnych zadowolonych klientów XTB.