W rankingu najlepszych brokerów forex na samym szczycie znajdują się tacy brokerzy jak XTB oraz eToro. Każdy z nich oprócz dostępu do rynku walutowego zapewnia dostęp także do innych rynków, a w tym do rynku surowców czy akcji. XTB vs eToro – jak wygląda oferta każdego z brokerów? Dlaczego znajdują się na samym szczycie wielu rankingów?
Porównanie brokerów
Pozycja w rankingach
#1 / 6w rankingu brokerów Forex i CFD#1 / 15w rankingu kont maklerskich
#2 / 6w rankingu brokerów Forex i CFD#3 / 15w rankingu kont maklerskich
Ocena
8.6 / 10
w rankingu brokerów Forex i CFD
9.1 / 10
w rankingu kont maklerskich
7.5 / 10
w rankingu brokerów Forex i CFD
7.6 / 10
w rankingu kont maklerskich
Informacje ogólne
Nazwa firmy
XTB S.A.
eToro (Europe) Ltd
Rok założenia
2002
2007
Kraj
Polska
Cypr
Aplikacja mobilna
TAKxStation 5 - iOS i Android, bezpłatna, wielokrotnie nagradzana
TAKiOS i Android. Główna aplikacja inwestycyjna eToro
Oferta inwestycyjna
Liczba instrumentów
12 000+
7 000+
Akcje GPW
TAKPełny dostęp do rynku głównego GPW
NIE
Akcje NewConnect
TAKWybrane bardziej płynne spółki, nie pełny rynek
NIE
Akcje zagraniczne
TAK16 giełd: NYSE, NASDAQ, LSE, Xetra, Euronext i inne
TAKAkcje z 15+ giełd. NYSE, NASDAQ i inne
Akcje ułamkowe
TAKOd 10 PLN (akcje PL) / 10 EUR (zagraniczne). Precyzja do 0,0001 akcji. Prawnie: prawo powiernicze (nie objęte KDPW do momentu złożenia w pełną akcję)
TAK40+ CFD na krypto - BTC, ETH, XRP, DOGE, UNI i inne. Handel 24/7
TAKShort CFD x1 na wybrane kryptowaluty
CFD obligacje
TAK
NIE
CFD ETF
TAK
TAK700+ CFD na ETF
Akcje rzeczywiste
TAK9 000+ akcji z 16 giełd
TAK3 000+ akcji z 15+ giełd
ETF rzeczywiste
TAK2000+ funduszy ETF
TAKEuropejskie UCITS ETF-y (Londyn, Xetra) dostępne jako realne. US ETF-y tylko przez CFD (regulacje PRIIP)
Spready i koszty
Typ spreadów
Zmienne
Zmienne
Min. spread
Od 0,8 pipsa (typowy ~0,9 pipsa w sesji europejskiej). Spread rozszerza się w nocy i przy niskiej płynności
Od 1 pipsa
Prowizja za lot
0 PLN/EUR/USD - koszt zawarty wyłącznie w spreadzie
0 USD - brak prowizji. Jedyny koszt transakcji CFD to spread
Swapy overnight
XTB pobiera swapy overnight (rollover) za każdą pozycję CFD utrzymywaną przez noc. Stawki są zmienne i zależą od instrumentu - mogą być dodatnie lub ujemne
Naliczane codziennie o 22:00 CET. Brak swapów na akcjach/ETF/krypto bez dźwigni
Dźwignia
Maks. dźwignia
1:30 dla klienta detalicznego. 1:100 dla doświadczonego. 1:200 dla profesjonalnego
1:30 dla klienta detalicznego. 1:400 dla profesjonalnego
Forex
Pary główne - 1:30 (depozyt 3,33%). Pary mniejsze/egzotyczne - 1:20 (depozyt 5%)
Pary główne - 1:30 (depozyt 3,33%). Pary mniejsze/egzotyczne - 1:20 (depozyt 5%)
Indeksy
Główne - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)
Główne - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)
Surowce
Złoto - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)
Złoto - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)
Kryptowaluty
1:2 (depozyt 50%)
1:2 (depozyt 50%)
Akcje
1:5 (depozyt 20%)
1:5 (depozyt 20%)
Handel
Scalping
TAK
NIE
Hedging
TAK
TAK
Expert Advisors (EA)
NIE
NIE
Konto swap-free
NIE
NIE
Platformy
Aplikacja mobilna
TAKxStation 5 - iOS i Android, bezpłatna, wielokrotnie nagradzana
TAKiOS i Android. Główna aplikacja inwestycyjna eToro
TAKAutorska platforma z CopyTrader™, Smart Portfolios, news feed, one-click trading
TradingView
NIE
NIE
API
NIE
TAKKlucz API dostępny w ustawieniach konta (wymaga zweryfikowanego konta). Umożliwia: handel algorytmiczny, dane rynkowe w czasie rzeczywistym, zarządzanie portfelem, dostęp do funkcji social trading
eToro (Europe) Ltd - CySEC, licencja 109/10. Paszport MiFID II dla UE/Polski. MiCA od 2025 r. (kryptoaktywa, cały EOG). Inne podmioty grupy: FCA (UK, 583263), ASIC (Australia, 491139), ADGM (Abu Dhabi, 220073), MFSA (Malta)
Ochrona środków
Segregowane rachunki bankowe. System rekompensat KDPW: 100% do 3000 EUR + 90% nadwyżki do 22 000 EUR (maks. 20 100 EUR). Spółka notowana na GPW
Segregowane rachunki klientów w J.P. Morgan, Deutsche Bank, Coutts. ICF (Cypryjski Fundusz Rekompensat) dla uprawnionych klientów. Prywatne ubezpieczenie dla wyższych sald
Licencja KNF
TAKDDM-M-4021-57-1/2005. Wydana 8 listopada 2005 r. przez KPWiG (obecnie KNF)
NIE
Ochrona przed ujemnym saldem
TAK
TAK
Segregacja środków
TAKŚrodki klientów na odrębnych rachunkach bankowych, oddzielone od środków XTB
TAK
2FA
TAKSMS, TOTP (Google/Microsoft Authenticator), biometria, dodatkowo „Panic Button" od marca 2026
TAKWymagane przy wypłatach, opcjonalne przy logowaniu. Szyfrowanie SSL 256-bit
PIT-8C
TAKGenerowany automatycznie. Wysyłany elektronicznie do US. Integracja z Twój e-PIT
NIE
W-8BEN
TAKAutomatyczny W-8BEN - klienci z wideoweryfikacją i polską rezydencją nie muszą składać formularza. Podatek od dywidend z USA automatycznie 15% zamiast 30%
TAKeToro udostępnia formularz W-8BEN
Wpłaty, wypłaty i waluty
Wpłata PLN
TAKPełne wsparcie PLN jako waluta bazowa konta
CZĘŚCIOWOPrzez kartę, przelew, Przelewy24. Wpłata PLN automatycznie przewalutowana na USD (koszt 1% lub ~1,5%)
10 EUR/mies. Warunek: brak transakcji przez 365 dni ORAZ brak wpłaty przez 90 dni (oba jednocześnie). Pobierana z wolnych środków. Nie dotyczy IKE/IKZE
Odbierz kurs dla początkujących inwestorów z kodem referencyjnym GIELDOMANIA
Kliknij przycisk Sprawdź ofertę, następnie zielony przycisk Otwórz konto w prawym górnym rogu strony brokera. W formularzu rejestracji kliknij Dodaj kod, w pole Kod referencyjny wpisz GIELDOMANIA i ponownie kliknij Dodaj kod.
Regulacja KNF + notowany na GPW – najwyższy poziom zaufania dla polskiego inwestora
Pełne wsparcie w języku polskim – strona, obsługa klienta, automatyczny PIT-8C
Brak minimalnego depozytu i zerowa prowizja na akcje/ETF do 100 000 EUR/mies.
Konta IKE i IKZE – inwestowanie bez podatku Belki
Szeroka oferta – CFD + akcje/ETF rzeczywiste w jednej platformie
Brak MT4/MT5 i API – wykluczenie tradingu algorytmicznego i EA
Model Market Maker – XTB jest drugą stroną każdej transakcji
Koszt przewalutowania 0,5% – wyższy niż u części konkurentów
Opłata za brak aktywności 10 EUR/mies. po roku nieaktywności
XTB to największy polski dom maklerski notowany na GPW, działający od 2004 roku pod nadzorem KNF. Oferuje ponad 11 800 instrumentów – od CFD na forex, indeksy, surowce i kryptowaluty, po prawdziwe akcje i ETF-y z 16 giełd. Dostępna wyłącznie autorska platforma xStation 5 – bez MT4/MT5. Jeden z niewielu brokerów w Polsce prowadzących konta IKE i IKZE.
Informacje ogólne
Nazwa firmyXTB S.A.
Rok założenia2002
KrajPolska
Strona po polskuTAK
Biuro w PolsceTAKUl. Prosta 67, 00-838 Warszawa
Wsparcie po polskuTAKChat 24/5, telefon (pn–pt 8:00–19:00), e-mail
Obsługa klientaChat na żywo (24h/5), telefon (pn–pt 8:00–19:00), e-mail
Konto demoTAK30 dni, 10 000 PLN wirtualnych środków
Model egzekucjiMarket Maker (MM)
Min. zlecenie0,01 lota (mikrolot)
Typy kontStandard (główne), Demo, IKE, IKZE
Konto ProTAKDostępna kategoryzacja „Klient Profesjonalny" (dźwignia do 1:200) oraz „Klient Doświadczony" (do 1:100). Wymaga spełnienia kryteriów MiFID II
Oferta instrumentów
Liczba instrumentów12 000+
Pary walutowe60+ par walutowych - majors, minors, egzotyczne (w tym USD/PLN, EUR/PLN)
CFD akcjeTAK2000+ CFD na akcje z 16 giełd - GPW, NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA i inne
CFD indeksyTAK20+ CFD na indeksy - WIG20, US500, DE40, US100, UK100, FR40 i inne
CFD kryptowalutyTAK40+ CFD na krypto - BTC, ETH, XRP, DOGE, UNI i inne. Handel 24/7
CFD obligacjeTAK
CFD ETFTAK
Akcje rzeczywisteTAK9 000+ akcji z 16 giełd
ETF rzeczywisteTAK2000+ funduszy ETF
Kryptowaluty rzeczywisteNIE
Copy/Social tradingNIE
Spready i koszty
Typ spreadówZmienneSpread dynamicznie się zmienia w zależności od warunków rynkowych
Min. spreadOd 0,8 pipsa (typowy ~0,9 pipsa w sesji europejskiej). Spread rozszerza się w nocy i przy niskiej płynności
Prowizja za lot0 PLN/EUR/USD - koszt zawarty wyłącznie w spreadzie
Prowizje akcje/ETF0% do 100 000 EUR obrotu miesięcznie, powyżej 0,2% (min. 10 EUR)
Swapy overnightXTB pobiera swapy overnight (rollover) za każdą pozycję CFD utrzymywaną przez noc. Stawki są zmienne i zależą od instrumentu - mogą być dodatnie lub ujemne
Dźwignia
Maks. dźwignia1:30 dla klienta detalicznego. 1:100 dla doświadczonego. 1:200 dla profesjonalnego
ForexPary główne - 1:30 (depozyt 3,33%). Pary mniejsze/egzotyczne - 1:20 (depozyt 5%)Główne - EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD i krzyżówki tych walut. Mniejsze/egzotyczne - np. AUD/NZD, EUR/PLN, XAU/USD
IndeksyGłówne - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)Główne - US500, DE40, US100, UK100. Pozostałe - np. WIG20
SurowceZłoto - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)Ropa, złoto, srebro, gaz ziemny, kawa i inne
Licencja KNFTAKDDM-M-4021-57-1/2005. Wydana 8 listopada 2005 r. przez KPWiG (obecnie KNF)
Ochrona środkówSystem Rekompensat KDPW: 100% do 3 000 EUR + 90% nadwyżki do 22 000 EUR (maks. ~20 100 EUR). Odpowiednik BFG dla domów maklerskich
Ochrona przed ujemnym saldemTAK
Segregacja środkówTAKŚrodki klientów na odrębnych rachunkach bankowych, oddzielone od środków XTB
2FATAKSMS, TOTP (Google/Microsoft Authenticator), biometria, dodatkowo „Panic Button" od marca 2026
% strat CFD74%
PIT-8CTAKDane automatycznie trafiają do „Twój e-PIT
Wpłaty, wypłaty i waluty
Wpłata PLNTAK
Wypłata PLNTAK
Konto w PLNTAK
Min. depozytBrak
Metody wpłatyPrzelew bankowy, BLIK, Autopay/BlueCash, karta Visa/Mastercard, PayU, PayPal
Metody wypłatyPrzelew bankowy
Waluty kontaPLN, EUR, USD
Opłata za wpłatęPrzelew/BLIK/Autopay: 0 PLN, karta/PayU: 0,66%, PayPal: 0,85%
Opłata za wypłatęBezpłatna
Opłaty za konto
Otwarcie kontaBezpłatne
Prowadzenie kontaBezpłatne
Opłata za brak aktywności10 EUR/miesiąc - po 365 dniach bez transakcji oraz 90 dniach bez wpłaty. Nie jest naliczana przy: saldzie 0, otwartych pozycjach, lub na kontach IKE/IKZE
Opłaty i spready Co sprawdzamy? Spready na głównych parach walutowych, prowizje za lot, swapy overnight, ukryte koszty, przejrzystość cennika Waga oceny cząstkowej – 15%
8.0
Oferta instrumentów Co sprawdzamy? Liczba par walutowych, dostępność CFD na akcje, indeksy, surowce, kryptowaluty, obligacje, ETF, akcje rzeczywiste Waga oceny cząstkowej – 10%
8.0
Obsługa PLN Co sprawdzamy? Możliwość wpłat i wypłat w PLN, prowadzenie konta w PLN, strona i wsparcie po polsku, biuro w Polsce Waga oceny cząstkowej – 15%
Regulacje Co sprawdzamy? Posiadane licencje (KNF, FCA, CySEC, ASIC), zgodność z MiFID II i ESMA, transparentność działania Waga oceny cząstkowej – 10%
10.0
Bezpieczeństwo Co sprawdzamy? Segregacja środków klientów, ochrona przed ujemnym saldem, system rekompensat, uwierzytelnianie 2FA Waga oceny cząstkowej – 10%
9.0
Opinie klientów Co sprawdzamy? Recenzje na niezależnych platformach, opinie na forach i w mediach społecznościowych, satysfakcja klientów Waga oceny cząstkowej – 10%
8.0
Popularność Co sprawdzamy? Rozpoznawalność marki, liczba aktywnych klientów, obecność w mediach Waga oceny cząstkowej – 5%
10.0
Edukacja Co sprawdzamy? Materiały edukacyjne, webinary, analizy rynkowe, kursy wideo, kalendarze ekonomiczne Waga oceny cząstkowej – 5%
9.0
Obsługa klienta Co sprawdzamy? Dostępność wsparcia 24/5, kanały kontaktu, czas reakcji, kompetencje, język polski Waga oceny cząstkowej – 5%
8.0
Zgłoś błąd
Jeśli zauważyłeś błąd lub nieaktualną informację w tym artykule, daj nam znać. Każde zgłoszenie pomaga nam dbać o jakość i aktualność publikowanych treści.
Jak oceniamy brokerów Forex i CFD?
Każdy broker Forex i CFD jest oceniany w skali 1-10 na podstawie 10 kategorii. Ocena końcowa to średnia ważona wszystkich kategorii.
Opłaty i spready15%
Obsługa PLN15%
Platforma15%
Oferta instrumentów10%
Regulacje10%
Bezpieczeństwo10%
Opinie klientów10%
Popularność5%
Edukacja5%
Obsługa klienta5%
Dane aktualizujemy regularnie na podstawie oficjalnych informacji publikowanych przez brokerów, regulatorów i niezależnych użytkowników.
Wielu inwestorów zastanawia się jak wybrać najlepszego brokera forex. Na pewno pomóc w tym mogą rankingi. Tak jak już wspomnieliśmy na wstępie, w wielu rankingach na samym szczycie znajduje się XTB oraz eToro. Którego z nich wybrać? Gdzie lepiej założyć rachunek – w XTB czy eToro?
Obaj brokerzy posiadają ciekawe oferty i zapewniają korzystne warunki handlowe. Żeby sprawdzić, czy lepszy jest XTB czy eToro, warto najpierw bliżej przyjrzeć się temu, jak każdy z nich działa i co dokładnie oferuje swoim klientom. Na samym początku weźmiemy pod lupę XTB.
X-Trade Brokers (w skrócie XTB) to dom maklerski, z licencją Komisji Nadzoru Finansowego, regulowany również przez FCA, CySEC, DFSA oraz FSC. Jest największym i najpopularniejszym brokerem forex w Polsce. Za co cenią go traderzy? Przede wszystkim za przejrzyste warunki działania, niskie koszty transakcyjne i dostęp do najróżniejszych rynków.
XTB zapewnia dostęp łącznie do ponad 12 000 instrumentów. Pośród nich znajdują się takie instrumenty jak: kontrakty CFD na waluty, kontrakty CFD na akcje, kontrakty CFD na fundusze ETF, kontrakty CFD na surowce i towary, kontrakty CFD na kryptowaluty, a do tego ETF-y i akcje.
Zakładając rachunek u brokera, inwestor może handlować na platformie xStation lub xStation Mobile. XTB ceni wykorzystanie najnowocześniejszych technologii, dlatego też xStation zapewnia dostęp do zaawansowanych narzędzi, które mają za zadanie ułatwić handel nawet najbardziej zaawansowanym traderom.
ETF-y rzeczywiste bez prowizji, akcje rzeczywiste $1 za transakcję, kryptowaluty rzeczywiste
CopyTrader™ – pionier social tradingu, unikalna funkcja niedostępna u większości konkurentów
Konto demo bez limitu czasowego z 100 000 USD wirtualnych środków
Regulacja CySEC + notowanie na Nasdaq (ETOR) – wysoka transparentność
Brak licencji KNF – polscy klienci pod nadzorem CySEC (Cypr), ochrona ICF do 20 000 EUR
Scalping zabroniony regulaminem – broker niewłaściwy dla daytraderów
Brak konta w PLN – koszty przewalutowania przy wpłatach i transakcjach
Brak PIT-8C – rozliczenie podatkowe wyłącznie po stronie klienta (PIT-38 + PIT/ZG)
eToro to założona w 2007 roku globalna platforma inwestycyjna z ponad 40 milionami użytkowników w kilkudziesięciu krajach, regulowana przez CySEC (Cypr) i notowana na Nasdaq od maja 2025 roku. Wyróżnia się unikalną funkcją CopyTrader™ – możliwością automatycznego kopiowania strategii innych inwestorów w czasie rzeczywistym. Oferuje ponad 7 000 instrumentów, w tym akcje rzeczywiste, ETF-y, kryptowaluty rzeczywiste oraz CFD na forex, indeksy i surowce. Dla polskich klientów dostępne są wpłaty przez Przelewy24 i BLIK, strona i aplikacja w języku polskim, jednak broker nie posiada licencji KNF i nie wystawia PIT-8C.
Informacje ogólne
Nazwa firmyeToro (Europe) Ltd
Rok założenia2007
KrajCypr
Strona po polskuTAK
Biuro w PolsceNIE
Wsparcie po polskuCZĘŚCIOWOStrona i platforma w j. polskim. Live chat i obsługa ticket wyłącznie w j. angielskim. Help Center częściowo przetłumaczony na polski
Obsługa klientaE-mail + live chat priorytet od poziomu eToro Club Silver (stan konta 5 000+ USD). Godziny pracy: pon.–pt.
Konto demoTAK100 000 USD wirtualnych środków, bez limitu czasowego. Pełna funkcjonalność platformy. Przełączanie real/demo w dowolnym momencie
Model egzekucjiMarket Maker (MM)W zależności od instrumentu transakcje realizowane z eToro (MM) lub przekazywane dostawcom płynności (STP). Brak modelu ECN/NDD
Min. zlecenie$10 dla akcji/ETF/krypto i $1 000 wartości pozycji dla forex/CFD
Typy kontRetail (detaliczne), Professional (profesjonalne), Corporate (korporacyjne), Demo
Konto ProTAKNa wniosek. Wymagane spełnienie min. 2 z 3 kryteriów ESMA. Wyższa dźwignia, mniejsza ochrona regulacyjna (brak ICF)
Oferta instrumentów
Liczba instrumentów7 000+
Pary walutowe50+ par - majors, minors, egzotyczne. Zawiera pary z PLN: EUR/PLN, USD/PLN
CFD kryptowalutyTAKShort CFD x1 na wybrane kryptowaluty
CFD obligacjeNIE
CFD ETFTAK700+ CFD na ETF
Akcje rzeczywisteTAK3 000+ akcji z 15+ giełd
ETF rzeczywisteTAKEuropejskie UCITS ETF-y (Londyn, Xetra) dostępne jako realne. US ETF-y tylko przez CFD (regulacje PRIIP)
Kryptowaluty rzeczywisteTAK100+ kryptowalut - BTC, ETH, XRP, SOL i inne
Copy/Social tradingTAKCopyTrader™ + Smart Portfolios + Popular Investor Program. Kopiowanie do 100 traderów jednocześnie. Min. 200 USD na kopiowanie jednego tradera
Spready i koszty
Typ spreadówZmienneSpread dynamicznie się zmienia w zależności od warunków rynkowych
Min. spreadOd 1 pipsa
Prowizja za lot0 USD - brak prowizji. Jedyny koszt transakcji CFD to spread
Prowizje akcje/ETFAkcje: 1-2 USD za transakcję (kupno i sprzedaż osobno). ETF: 0 USD prowizji
Swapy overnightNaliczane codziennie o 22:00 CET. Brak swapów na akcjach/ETF/krypto bez dźwigni
Dźwignia
Maks. dźwignia1:30 dla klienta detalicznego. 1:400 dla profesjonalnego
ForexPary główne - 1:30 (depozyt 3,33%). Pary mniejsze/egzotyczne - 1:20 (depozyt 5%)Główne - np. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY
IndeksyGłówne - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)Główne - S&P 500, DAX, US100 i inne. Pozostałe - np. WIG20
SurowceZłoto - 1:20 (depozyt 5%). Pozostałe - 1:10 (depozyt 10%)Ropa, złoto, srebro, gaz ziemny, surowce rolne i inne
Kryptowaluty1:2 (depozyt 50%)Jest to maksymalna dźwignia. Dotyczy wyłącznie pozycji short (CFD). Znaczna część kryptowalut dostępna z dzwignią x1
TradingViewTAKWykresy TradingView wbudowane w eToro (100+ wskaźników). Brak możliwości podłączenia konta eToro bezpośrednio z TradingView do egzekucji zleceń
APITAKPubliczne API umożliwiające trading algorytmiczny i zarządzanie portfelem. Nowa funkcja Agent Portfolios
Handel
ScalpingNIERegulamin eToro wyraźnie zabrania scalpingu. Może skutkować ostrzeżeniem lub blokadą konta
HedgingTAK
Expert Advisors (EA)NIEBrak MT4/MT5 = brak tradycyjnych EA. Alternatywa: Agent Portfolios przez API
Konto swap-freeNIEKonta swap-free dostępne wyłącznie dla klientów spoza UE
Regulacje, bezpieczeństwo i podatki
RegulacjeCySEC 109/10 (UE/Polska), FCA FRN 583263 (UK), ASIC 491139 (Australia), FSAS SD076 (Seszele), ADGM/FSRA 220073 (ZEA), MAS CMS101824 (Singapur). Dodatkowa licencja MiCA (CySEC) od 2025 na usługi kryptowalutowe w UE
Licencja KNFNIEeToro jest jedynie notyfikowane w KNF na zasadzie paszportowania MiFID II. Nie podlega bezpośredniemu nadzorowi KNF
Ochrona środkówDo 20 000 EUR na klienta (ICF Cypr)
Ochrona przed ujemnym saldemTAK
Segregacja środkówTAK
2FATAKWymagane przy wypłatach, opcjonalne przy logowaniu. Szyfrowanie SSL 256-bit
% strat CFD52%
PIT-8CNIEJako broker zagraniczny eToro nie wystawia PIT-8C
Wpłaty, wypłaty i waluty
Wpłata PLNCZĘŚCIOWOPLN akceptowany. Po wpłacie następuje automatyczna konwersja na USD lub EUR z opłatą
Wypłata PLNCZĘŚCIOWOŚrodki konwertowane z USD/EUR na PLN przy wypłacie
Konto w PLNNIE
Min. depozyt50 USD
Metody wpłatyKarta Visa/Mastercard/Maestro, przelew bankowy (SWIFT), Przelewy24 (w tym BLIK), PayPal, Skrill, Neteller, Trustly, Klarna, eToro Money
Metody wypłatyPrzelew bankowy, karta debetowa/kredytowa, PayPal, Skrill, Neteller, Trustly, Przelewy24, eToro Money
Opłata za wypłatę5 USD (konto USD). 0 USD (konto EUR/GBP)
Opłaty za konto
Otwarcie kontaBezpłatne
Prowadzenie kontaBezpłatne dla aktywnych klientów
Opłata za brak aktywności10 USD/miesiąc po 12 miesiącach bez logowania. Pobierana z dostępnego salda do wyczerpania. Samo zalogowanie się resetuje licznik
Opłaty i spready Co sprawdzamy? Spready na głównych parach walutowych, prowizje za lot, swapy overnight, ukryte koszty, przejrzystość cennika Waga oceny cząstkowej – 15%
8.0
Oferta instrumentów Co sprawdzamy? Liczba par walutowych, dostępność CFD na akcje, indeksy, surowce, kryptowaluty, obligacje, ETF, akcje rzeczywiste Waga oceny cząstkowej – 10%
8.0
Obsługa PLN Co sprawdzamy? Możliwość wpłat i wypłat w PLN, prowadzenie konta w PLN, strona i wsparcie po polsku, biuro w Polsce Waga oceny cząstkowej – 15%
Regulacje Co sprawdzamy? Posiadane licencje (KNF, FCA, CySEC, ASIC), zgodność z MiFID II i ESMA, transparentność działania Waga oceny cząstkowej – 10%
7.0
Bezpieczeństwo Co sprawdzamy? Segregacja środków klientów, ochrona przed ujemnym saldem, system rekompensat, uwierzytelnianie 2FA Waga oceny cząstkowej – 10%
8.0
Opinie klientów Co sprawdzamy? Recenzje na niezależnych platformach, opinie na forach i w mediach społecznościowych, satysfakcja klientów Waga oceny cząstkowej – 10%
8.0
Popularność Co sprawdzamy? Rozpoznawalność marki, liczba aktywnych klientów, obecność w mediach Waga oceny cząstkowej – 5%
9.0
Edukacja Co sprawdzamy? Materiały edukacyjne, webinary, analizy rynkowe, kursy wideo, kalendarze ekonomiczne Waga oceny cząstkowej – 5%
7.0
Obsługa klienta Co sprawdzamy? Dostępność wsparcia 24/5, kanały kontaktu, czas reakcji, kompetencje, język polski Waga oceny cząstkowej – 5%
7.0
Żeby sprawdzić, czy lepszy jest eToro czy XTB, trzeba najpierw bliżej przyjrzeć się ich ofertom. Te pod wieloma względami są podobne, ale z drugiej strony znacznie się różnią. Wiedząc już jak wygląda oferta XTB, pora wziąć pod lupę ofertę eToro.
eToro to broker regulowany przez CySEC, czyli Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, FCA (Brytyjski Urząd Do Spraw Nadzoru Finansowego), a także ASIC, ADGM oraz MFSA Malta. Za co ceni go tak wielu inwestorów? Między innymi za dostęp do największej na świecie platformy social tradingu, dzięki której mogą kopiować działania innych.
Broker w swojej ofercie posiada ponad 7 000 instrumentów. Pośród nich znajdują się takie instrumenty jak kontrakty CFD na waluty, kontrakty CFD na towary, kontrakty CFD na akcje oraz kontrakty CFD na indeksy giełdowe.
eToro, podobnie jak XTB daje swoim klientom dostęp do autorskiej platformy. Ta również posiada wiele funkcji i co najważniejsze, daje dostęp do narzędzia CopyTrader, dzięki któremu inwestor może kopiować innych inwestorów i to w czasie rzeczywistym. Platforma brokera mimo zaawansowanych funkcji, jest bardzo prosta w obsłudze. Dla większej wygody, trader może ściągnąć ją na smartfona. eToro daje swoim klientom również dostęp do autorskiej platformy przeglądarkowej.
eToro vs XTB – którego z brokerów wybrać? Takie pytanie z pewnością zadaje sobie niejeden inwestor, chcąc założyć rachunek inwestycyjny z dostępem do wielu rynków. To, którego brokera powinien wybrać, musi zależeć od tego, jakie ma doświadczenie, wiedzę i oczekiwania.
Patrząc na ofertę eToro czy XTB, można zauważyć, że mają kilka wspólnych zalet. Przede wszystkim dają dostęp do wielu rynków i możliwość wyboru platformy. Obaj brokerzy dają dostęp do autorskich narzędzi – XTB do platformy xStation, a eToro do platformy eToro i CopyTrader. Zarówno u jednego, jak i drugiego brokera można korzystać również z ochrony przed ujemnym saldem.
W tym miejscu warto wspomnieć, że zarówno eToro, jak i XTB działa w modelu Market Maker. Co to znaczy? Można powiedzieć, że brokerzy tworzą wewnętrzny rynek transakcyjny, a więc nie dają traderom bezpośredniego dostępu do rynku międzybankowego, tylko sami stanowią dla nich drugą stronę transakcji. Z racji na przyjęty model działania konkurują ze swoimi klientami o zysk.
Ponieważ eToro i XTB działają w modelu Market Maker, warto zwrócić uwagę na koszty transakcyjne – w XTB przy handlu na akcjach i ETF-ach prowizje wynoszą 0% tylko do miesięcznego obrotu w wysokości 100 000 EUR, natomiast eToro pobiera prowizję od akcji (np. 1 USD za otwarcie i 1 USD za zamknięcie pozycji na akcjach amerykańskich), choć handel ETF-ami jest bezprowizyjny.
Do założenia rachunku w XTB czy eToro mogą zachęcać pozytywne opinie klientów. Obaj brokerzy działają na rynku dość długo – XTB już od 2002 roku, a eToro od 2007. Jeden i drugi dzięki przejrzystości działania i szerokiej ofercie, zdobył zaufanie klientów nie tylko z Polski, ale i z całego świata.
Dla początkujących inwestorów niezwykle ważną informacją jest to, że zarówno jeden, jak i drugi broker daje możliwość założenia rachunku demonstracyjnego i to zupełnie za darmo. Jest to rachunek, na którym obrót nie odbywa się za pomocą środków inwestora, a środków wirtualnych, co oznacza, że zawierając swoje pierwsze transakcje inwestor nie ryzykuje utraty swoich środków.
XTB vs eToro – co ich różni?
XTB vs eToro – który z brokerów ma lepszą ofertę? Żeby móc odpowiedzieć na to pytanie warto przyjrzeć się bliżej temu, co je od siebie różni. Na pierwszy rzut oka można zauważyć, że oferta XTB jest dużo szersza. W eToro inwestorzy zyskują dostęp do ponad 7 000 instrumentów, natomiast w XTB do ponad 12 000.
Żeby aktywować rachunek w eToro, inwestor musi przelać minimalny depozyt w wysokości 50 USD. Może zrobić to za pomocą przelewu bankowego, karty kredytowej lub płatności internetowych (Skrill czy PayPal). Zupełnie inaczej jest w XTB. Broker nie określa wysokości wpłaty minimalnego depozytu, a więc inwestor może wpłacić na rachunek tyle środków, ile chce zainwestować. Na początek może być to nawet 50 zł.
Dla inwestorów z Polski ważne może być to, że w eToro (w przeciwieństwie do XTB) wsparcie po polsku jest ograniczone – platforma i Centrum Pomocy są dostępne w języku polskim, jednak czat na żywo jest dostępny tylko dla zalogowanych użytkowników, a brak jest polskojęzycznej infolinii. W tym miejscu warto też zwrócić uwagę na to, że w eToro nie można posiadać rachunku w PLN czy GBP, a dostępne waluty to USD (domyślna) oraz EUR za pośrednictwem eToro Money. W XTB rachunek można prowadzić z kolei w PLN, EUR lub USD.
Dodatkowo, XTB wystawi dla nas PIT-8C, dzięki któremu łatwo rozliczymy się z fiskusem. Od eToro nie dostaniemy niestety takiego dokumentu.
Ogromną przewagę eToro stanowi dostęp do funkcji społecznościowych CopyTrader. Posiadając rachunek u tego brokera można podglądać działania innych inwestorów i kopiować je w czasie rzeczywistym, co pozwala wiele nauczyć się od bardziej doświadczonych traderów.
Zauważyłeś błąd lub nieaktualną informację w tym artykule?
Komentarze
Dodaj komentarz
Wszystkie komentarze są moderowane przed publikacją.
Dodatkowe informacje
eToro
eToro to platforma z wieloma aktywami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 52% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny i edukacyjny wyłącznie, i nie należy jej uważać za poradę inwestycyjną ani rekomendację inwestycyjną. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Kopiowanie transakcji nie jest poradą inwestycyjną. Wartość twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
XTB
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 74% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Dodaj komentarz
Wszystkie komentarze są moderowane przed publikacją.