Binance Liquid Swap to serwis, pozwalający na wymianę tokenów jeszcze łatwiej niż na głównym parkiecie tej giełdy. Łączy on rozwiązania DeFi i CeFi, a co najważniejsze – pozwala zarobić na zapewnianiu płynności platformie (farmingu).
Liquid Swap jest częścią zestawu produktów kryptowalutowych o nazwie Binance Earn.
Farming, czyli pule płynności i jak na nich zarobić
Farming płynności na Binance to możliwość zarabiania na zasilaniu tokenami pul Liquid Swap. Temat jest nieco skomplikowany, zacznijmy więc od początku.
Na rynku kryptowalut obok giełd scentralizowanych (CEX) istnieją także zdecentralizowane DEXy, gdzie użytkownicy wymieniają tokeny między sobą. Powszechnie stosowanym rozwiązaniem jest AMM – Automatic Market Maker. W tym modelu użytkownicy nie handlują bezpośrednio między sobą, ale z pulami płynności, oferującymi tokeny zdeponowane wcześniej przez innych użytkowników. Jest to powszechnie przyjęty model, stosowany np. przez Uniswap czy właśnie Binance Liquid Swap.
Takie podejście pozwala na automatyzację i oferowanie dużej płynności. Warunkiem jego działania jest jednak wcześniejsze zapewnienie podaży tokenów, zasilających pulę. Aby zachęcić użytkowników do takiego działania, otrzymują oni nagrody. Mogą one pochodzić z udziału w opłatach transakcyjnych, emisji tokenów zarządzania danego protokołu albo łączyć te metody.
Farming może być bardzo opłacalnym rozwiązaniem, czego dowiódł żywiołowy wzrost projektów DeFi oraz oferowanej przez nie płynności (TVL). Szczegółowo omawialiśmy go we wcześniejszym artykule o Yield Farmingu.
Czym jest i jak działa Binance Liquid Swap?
Powstały w roku 2020 Binance Liquid Swap stara się łączyć rozwiązania DeFi i CeFi tak, by końcowy produkt był jak najbardziej wygodny dla użytkownika. Wykorzystuje on mechanizm działania protokołów w rodzaju Uniswap, z jedną ważną różnicą – transakcje nie odbywają się onchain.
Do obsługi platformy Liquid Swap nie potrzebujesz Metamask ani innego portfela krypto niezbędne będzie za to konto w serwisie Binance. Wszelkie rozliczenia przechodzą przez nie, jesteś więc uzależniony od giełdy tak samo, jak podczas korzystania z głównego parkietu. Z tego samego powodu jednak platforma jest szybka i tania w użyciu, bez konieczności wnoszenia opłat za gaz.
Serwis oferuje pule płynności fundowane przez użytkowników, a używane przez kupujących i sprzedających kryptowaluty. Traderzy mogą wymieniać tokeny i monety, płacąc jednocześnie mniejszą opłatę niż na CEX. Co więcej, za dokonanie swapu można otrzymać zwrot do 50% opłat!
Tak jak w przypadku każdej puli płynności, istnieje ryzyko poślizgu cenowego (slippage), czyli wykonania zlecenia po cenie innej niż oczekiwana. Ponieważ jednak Binance zapewnia dużą płynność, ryzyko to jest niewielkie. Obecnie platforma oferuje około 100 pul, zaś drugą walutą jest na ogół BTC, USDT lub BUSD. Jeśli chcesz zarabiać na farmingu płynności, możesz zasilić dowolną z istniejących pools, wnosząc do nich wymaganą parę tokenów.
Mocne i słabe strony platformy
Zalety Liquid Swap
- prosty interfejs: wszystkie działania wykonywane są jednym lub najwyżej kilkoma klikami,
- płynność: platforma oferuje ok. 100 pul, z których każda przechowuje aktywa o wartości co najmniej 1 miliona dolarów (największa przeszło 300 milionów),
- farming BNB: Liquid Swap to jedyna platforma przyznająca nagrody BNB za zapewnianie płynności,
- wybór: jako dostawca płynności (farmer) możesz zdecydować się na pule stabilne lub dające większe zwroty dzięki obsłudze altcoinów,
- łatwa adopcja: jesteś wewnątrz ekosystemu Binance, nie musisz martwić się podpinaniem portfela czy opłatami za gaz,
- niskie wymaganie: choć z założenia powinieneś dostarczyć parę tokenów, akceptowana jest także wpłata ich 1 rodzaju.
Wady Liquid Swap
- centralizacja: platforma kontroluje wszystko, zapomnij o kluczu prywatnym, za to pamiętaj o KYC,
- wielkość rynku: choć 100 pul płynności to niemało, Uniswap oferuje ich znacznie więcej, podobnie jak rynek spot Binance,
- ryzyko nietrwałej straty: znane każdemu dostawcy płynności. Możliwe, że z puli wyjmiesz mniej, niż włożyłeś,
- nieprzewidywalne zyski: wydajność zaangażowanego kapitału mocno zależy od zapotrzebowania rynku,
- ryzyko instytucji: Binance to ogromna i wiarygodna giełda, jednak nawet ona nie jest w 100% bezpieczna przed SEC czy hakerami.
Jak używać: krok po kroku
Użycie Binance Liquid Swap jest banalnie proste – o ile już posiadasz lub chcesz założyć konto na Binance. Logujemy się na nie i z menu Earn wybieramy opcję Liquid Swap.
Dalsze postępowanie zależy od tego, czy chcemy wymienić tokeny, czy też zostać dostawcą płynności.
#1 Wymiana tokenów. Klikamy zakładkę Zamień. Następnie określamy, jakie tokeny chcemy wymienić (np. USDT na TUSD), podajemy ich ilość i klikamy Zamień. W momencie naciśnięcia przycisku z naszego konta znika Tether, a pojawia się TrueUSD. Ubędą nam także centy w USDT (opłata), a przybędą w BNB (zwrot części opłaty).
#2 Dostarczanie płynności. Klikamy Płynność (Liquidity Farming), a następnie wybieramy parę walutową (np. TUSD/USDT). Definiujemy ilość tokenów, zgadzamy się na warunki, klikamy Dodaj Płynność i już. Właśnie staliśmy się dostawcą płynności.
Wycofanie płynności również jest łatwe. W okienku gdzie ją dodawaliśmy zamiast Dodaj wybieramy Usuń, określamy ilość, zatwierdzamy – i tokeny z powrotem znajdują się na naszym koncie Spot.
Jeśli natomiast zgromadziliśmy już jakieś nagrody za zapewnianie płynności – będzie to widoczne na górnym bannerze, wystarczy kliknąć przycisk “Odbierz”.
Jeśli mimo wszystko nie czujesz się dobrze w roli dostawcy płynności, łatwiejszy sposób zarabiania znajdziesz korzystając z lokowania krypto w serwisie Simple Earn.
Czy warto korzystać z Liquid Swap na Binance?
Odpowiedź jak zawsze zależy od tego, jak dobrze jesteśmy zaznajomieni z krypto i czego nam potrzeba:
- Wymiana tokenów. Pomysł dobry, jeśli posiadamy już konto na Binance lub jesteśmy początkujący w krypto. Jeśli nie spełniamy tych warunków, prawdopodobnie będziemy woleli skorzystać z oferty Uniwap czy Curve, które pozostawiają nam kontrolę nad kluczem prywatnym i nie wymagają KYC.
- Zarabianie na dostarczaniu płynności. Sytuacja bardzo podobna: wygoda kontra prywatność. Jeśli chcemy zarabiać w ten sposób, powinniśmy wybrać niedużą pulę o wysokim APR i dużej liczbie transakcji, by zmaksymalizować nasze zyski.
Jeśli chodzi o zarobki z puli płynności, mogą zapewnić je trzy źródła:
- udział w opłatach transakcyjnych (fees),
- dodatkowe oprocentowanie dostępne w niektórych pulach,
- promocje, w których można wygrać dodatkowe nagrody.
Bazowo zyski dostawcy płynności nie są wysokie, w przypadku pary BTC/WBTC Total yield określany jest nawet na 0,00% 🙂 Binance chwali się, że korzystając z ofert specjalnych i promocji można wyciągnąć nawet 50% rocznie. Mi nie udało się w żaden sposób nawet zbliżyć do tych wartości, mimo przetestowanie wielu opcji. Jeśli chodzi o zyski, staking wydaje się bardziej opłacalny.
Liquid Swap na Binance to pożyteczne rozwiązanie, jednak skierowane głównie do obecnych użytkowników serwisu. Farming swap pozwala zarobić trochę kryptowalut, jednak Uniswap daje tu większy wybór. W jednej kategorii Binance jest natomiast nie do pobicia – wygodzie użytkowania.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Czym jest Liquid Swap na Binance?
Jest to usługa pozwalająca szybko i tanio wymieniać popularne tokeny, bez potrzeby składania zleceń na głównym parkiecie giełdy.
Czy farming na Liquid Swap daje gwarancję zysku?
Nie. Choć zyski są wysoce prawdopodobne, jak zawsze musimy sami zarządzać ryzykiem naszych inwestycji. Głównym jego czynnikiem jest możliwość wystąpienia tzw. nietrwałej straty (impermanent loss).
Czy Binance upadnie?
Jest to największa instytucja rynku krypto, sama kapitalizacja BNB przekracza 30 miliardów dolarów. Upadek takiego giganta jest bardzo mało prawdopodobny, spowodowałby załamanie całego rynku krypto i poważne turbulencje w tradycyjnej gospodarce. Nawet to jednak nie wyklucza go na 100%.
Powiązane wpisy:
Co to jest Yield Farming i jak działa? 
Plus500 – opinie i recenzja brokera. Czy warto tam inwestować? 
Recenzja brokera Interactive Brokers: Czy warto tam inwestować? 
Co to jest SWAP na rynku walutowym? 
Czym jest i jak działa BNB Vault na Binance? 
Staking DeFi na Binance – czym jest i jak działa? 
Karta podarunkowa Binance – czym jest i jak działa? 
Czym jest i jak działa algorytm Proof of Work (PoW)? 
Portfel Multisig – czym jest i jak działa? 
Czym jest i jak działa portfel Mycelium?
