Kolejna nowość w ofercie XTB. Konto IKZE już dostępne dla klientów

Aplikacja XTB rozszerza ofertę dla inwestorów chcących efektywnie zarządzać swoimi finansami. Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, to kolejny obok IKE produkt przeznaczony do długoterminowego inwestowania z myślą o dodatkowej emeryturze. Możliwość założenia konta IKZE w XTB już pojawiła się w aplikacji.

Wprowadzenie do oferty konta IKZE to kontynuacja strategii XTB mającej na celu stworzenie centrum kompleksowego zarządzania finansami osobistymi w jednej aplikacji. Do tej pory, klienci polskiego domu maklerskiego mogli zakładać i przenosić do XTB rachunki IKE (Indywidualne Konto Emerytalne), kolejnym produktem emerytalnym pozwalającym inwestować długoterminowo z wykorzystaniem preferencji podatkowych stało się IKZE.

SPRAWDŹ SZCZEGÓŁY IKZE W XTB

Polacy znają zalety IKZE

Z danych opublikowanych przez KNF wynika, że na koniec 2024 roku z IKZE korzystało ponad 593 tys. Polaków. Około ⅕ z tych kont (ponad 122 tys.) prowadzonych było w formie rachunków maklerskich.

– Wprowadzenie IKZE było dla nas naturalnym krokiem w dalszym rozwoju oferty. Po sukcesie kont IKE, które spotkały się z dużym zainteresowaniem klientów, widzimy wyraźnie, że Polacy coraz częściej myślą o swojej przyszłości finansowej i chcą inwestować świadomie i efektywnie. Naszym celem jest, by aplikacja XTB była miejscem, gdzie pieniądze naszych klientów mogą pracować na wiele sposobów – komentuje Omar Arnaout, prezes zarządu XTB.

IKZE – w przeciwieństwie do IKE – oferuje inwestorom bieżące korzyści podatkowe. Wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania, co umożliwia obniżenie kwoty podatku dochodowego do zapłaty w danym roku. Jednak podobnie jak w przypadku IKE, również na IKZE obowiązują roczne limity wpłat. Ustalane są one corocznie, na podstawie prognozowanego przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce. W 2025 roku wynoszą one:

15 611,40 zł – dla osób prowadzących działalność gospodarczą (limit to 1,8-krotność przeciętnego wynagrodzenia),
10 407,60 zł – dla osób nieprowadzących działalności gospodarczej (limit to 1,2-krotność).

Podobnie jak w przypadku IKE, zyski osiągnięte w ramach IKZE mogą zostać zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki) w wysokości 19%. Warunkiem uzyskania zwolnienia jest wypłata środków z IKZE dopiero po ukończenia przez inwestora 65. roku życia oraz dokonywanie wpłat przez co najmniej 5 lat kalendarzowych. Wypłata środków z IKZE po spełnieniu tych warunków nadal jednak wiązać się będzie z koniecznością zapłaty zryczałtowanego podatku w wysokości 10% całego kapitału.

XTB – miejsce, gdzie Twoje pieniądze pracują

Na rachunkach IKZE w XTB dostępna będzie standardowa oferta akcji i ETF-ów, które obejmuje zarówno instrumenty polskie, jak i zagraniczne. Co istotne, XTB nie pobiera prowizji za obrót akcjami i ETF-ami do kwoty 100 000 EUR miesięcznie. Po przekroczeniu tego limitu naliczana będzie prowizja w wysokości 0,2% (min. 10 EUR). Może również zostać naliczona opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5%. Warto dodać, że środki zgromadzone w ramach rachunków IKE i IKZE w XTB są zwolnione z opłaty depozytowej (custody fee). Zgodnie z filozofią “mobile first”, możliwość założenia konta IKZE będzie początkowo dostępna wyłącznie w aplikacji mobilnej XTB. Wersja desktopowa planowana jest na 2026 rok. W pierwszym etapie użytkownicy będą mogli otwierać jedynie nowe rachunki IKZE. Natomiast funkcja przenoszenia istniejących kont będzie udostępniana stopniowo do końca 2025 roku.

Kliknij aby ocenić wpis

[Głosy: 1 Średnia: 5]