Na rynku forex i rynku kontraktów CFD wyróżnia się klientów detalicznych i profesjonalnych. W zależności od tego jaki status ma inwestor, czeka na niego inna oferta. Kim jest klient profesjonalny i jakie trzeba spełniać warunki, żeby nim zostać? Czy status profesjonalisty może otrzymać tylko klient doświadczony?
Jakie przywileje ma klient profesjonalny?
Zanim przejdziemy do tego jak zostać klientem profesjonalnym, warto wspomnieć dlaczego dla wielu traderów jest to takie ważne. W dużej mierze ma to związek ze stosowaniem dźwigni finansowej. Jak wiadomo, tak zwane lewarowanie pozwala traderowi obracać na rynku forex i kontraktów CFD stosunkowo większą kwotą niż ten posiada na swoim rachunku. Im większa dźwignia na danej transakcji, tym mniej środków potrzebuje, aby ją zrealizować.
Od sierpnia 2018 roku Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (z ang. ESMA) wprowadził znaczne ograniczenia jeśli chodzi o klientów indywidualnych. Od tego czasu ci na głównych parach walutowych mogą korzystać z maksymalnej dźwigni 1:30. Przy wielu innych instrumentach poziom ten został jeszcze bardziej obniżony. Dla przykładu na kryptowalutach wynosi zaledwie 1:2.
Jeśli chodzi o klientów profesjonalnych, dopuszczalne poziomy dźwigni wyglądają dużo lepiej. Ta może wynosić maksymalnie 1:500. Co to oznacza w praktyce? Przy tak wysokiej dźwigni trader może zawierać duże transakcje nawet przy zaangażowaniu kilkunastu czy kilkuset dolarów. Wiąże się to jednak nie tylko z szansą na większe zyski, ale i ryzykiem osiągnięcia poważnej straty. Aby chronić swoich klientów część brokerów daje możliwość korzystania z dźwigni na maksymalnym poziomie 1:100 lub 1:200.
Tutaj warto zaznaczyć, że regulacje ESMA dotyczą tylko i wyłącznie brokerów pochodzących z Unii Europejskiej. Z tego względy traderzy, którzy nie spełniają warunków bycia klientem profesjonalnym często przenoszą rachunek poza UE. Dużym zainteresowaniem cieszą się brokerzy regulowani przez ASIC, czyli Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji.
Klient profesjonalny forex to status, który daje wiele korzyści. Traderzy, którzy go posiadają mogą korzystać z wyższej dźwigni finansowej, ale nie tylko. Wielu brokerów zapewnia im dostęp do zaawansowanych analiz, dodatkową ochronę oraz wsparcie opiekuna rachunku. Co więcej, klient profesjonalny, przez niektórych określany jako klient doświadczony, może liczyć na pomoc doradców podczas opracowywania strategii.
Jak nim zostać?
Ponieważ klient profesjonalny może stosować wyższą dźwignię finansową, a do tego ma inne przywileje, wielu inwestorów zastanawia się nad tym, jak nim zostać. Kluczową kwestią jest złożenie odpowiedniego wniosku. Brokerzy posiadają gotowe formularze, które należy tylko wypełnić. Aby otrzymać wniosek należy jednak o niego zaaplikować. Najczęściej można zrobić to już podczas zakładania rachunku.
Składając wniosek o przyznanie statusu klienta profesjonalnego, a co za tym idzie, profesjonale warunki handlu, inwestor musi potwierdzić, że spełnia konieczne co do tego warunki. Każdy broker może mieć nieco inne, dodatkowe wymagania. Niemniej jednak, są też podstawowe warunki, które zawsze wyglądają tak samo. Następnie trader musi czekać na weryfikację danych i akceptację wniosku.
Procedura uzyskania statusu klienta profesjonalnego może różnić się nie tyle ze względu na wymagania, co ze względu na ich weryfikację. Dotychczas to, jak ma wyglądać procedura nie została nigdzie jasno określona, co sprawia, że brokerzy mogą przeprowadzać ją na różne sposoby. Dla przykładu, aby potwierdzić doświadczenie, trader często musi przedstawić brokerowi wyciągi z wcześniej posiadanych rachunków.
Jakie warunki musi spełniać klient profesjonalny?
Jak już wspomnieliśmy, klient profesjonalny forex może liczyć na wiele korzyści. Nic więc dziwnego, że chciałoby zostać nim tak wielu traderów. Warunków jest kilka. Przede wszystkim, klientem profesjonalnym może zostać tylko i wyłącznie klient doświadczony. Nie bez znaczenia jest też kwota, na jakie w przeszłości zawierał transakcje.
Jakie warunki musi spełniać klient profesjonalny? Pierwszym z nich jest realizacja na danym rynku przynajmniej 10 transakcji w kwartale o wartości minimum 50 000 EUR każda, przez cztery kolejne kwartały.
Kolejnym warunkiem jest posiadanie portfela o wartości przynajmniej 500 000 EUR (oczywiście może być to również równowartość w innej walucie). W tym przypadku liczą się także środki pieniężne, ale nie są liczone nieruchomości.
Ostatni warunek dotyczy doświadczenia. Klient profesjonalny forex powinien przynajmniej przez rok pracować w sektorze finansowym na takim stanowisku, które wymaga posiadania wiedzy zawodowej z zakresu instrumentów finansowych i usług maklerskich.
Tym na o trzeba zwrócić uwagę to fakt, że klient profesjonalny nie musi spełniać wszystkich trzech warunków łącznie, a jedynie dwa z nich. Tym samym, uzyskanie takiego statusu jest osiągalne nawet dla tych inwestorów, którzy nigdy nie zajmowali się inwestycjami zawodowo.