Osoby, które chciałyby zacząć inwestować, powinny pomyśleć o wejściu na forex. Rynek ten daje wiele możliwości i pozwala zacząć nawet z niewielkim kapitałem. Czym jest forex oraz co jeszcze warto wiedzieć na temat tego rynku?
Czym jest ten sławny forex?
Forex – co to oznacza? Z angielskiego to skrót od wyrazów Foreign Exchange. W dosłownym tłumaczeniu oznacza to wymianę zagraniczną. W praktyce forex to międzynarodowy rynek walutowy. To właśnie na nim banki, inne instytucje finansowe, przedsiębiorstwa czy osoby fizyczne mogą przeprowadzać operacje wymiany walut. Dla importerów i eksporterów jest to sposób na zabezpieczenie płatności i zminimalizowanie ryzyka kursowego, a dla innych szansa na zarobek.
Jak działa forex?
Na samym początku warto powiedzieć, że forex to międzynarodowy rynek na którym odbywają się transakcje wymiany walut. Przedmiotem obrotu są na nim pary walutowe, a najpopularniejsze z nich to EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, EUR/JPY czy AUD/JPY.
Forex w przeciwieństwie do giełdy papierów wartościowych nie ma fizycznej lokalizacji. Dokonywanie transakcji na rynku walutowym jest możliwe dzięki wykorzystaniu urządzeń łączności elektronicznej. To właśnie za pomocą ich i sieci informatycznej na forex mogą handlować inwestorzy z całego świata.
Uczestnikami rynku walutowego są inwestorzy indywidualni, czyli osoby fizyczne, a także przedsiębiorstwa, fundusze hedgingowe, brokerzy, banki komercyjne i banki centralne. Co ciekawe, na całym forex to właśnie banki mają największy udział. Inwestorzy instytucjonalni posiadają do rynku bezpośredni dostęp. Inaczej ma to miejsce w przypadku inwestorów indywidualnych. Ci, żeby zyskać dostęp do forex muszą korzystać z usług brokerów.
Obrót na rynku walutowym odbywa się za pośrednictwem specjalnych platform inwestycyjnych. Mogą korzystać z nich tylko ci inwestorzy, którzy posiadają rachunek maklerski. Aby go założyć wystarczy wejść na stronę wybranego brokera. Tam powinna znajdować się zakładka, pod którą można dokonać rejestracji. Z reguły cały proces odbywa się online, co pozwala inwestorowi zaoszczędzić sporo czasu.
Jak to wygląda w praktyce?
Wiedząc już jak działa forex, warto bliżej przyjrzeć się temu, jak to wygląda w praktyce. Tak jak już wspomnieliśmy, handel na rynku walutowym odbywa się za pomocą platform inwestycyjnych. Te dostępne są w wielu odsłonach – od najprostszych, które służą jedynie do zawierania transakcji, aż po zaawansowane, za pomocą których można również dokonywać analizy rynku czy korzystać z opcji handlu automatycznego.
Do najpopularniejszych platform handlowych zalicza się MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oraz xSation.
Wygląd poszczególnych platform nieco się od siebie różni. Nie chodzi tutaj tylko o kwestie kolorystyki czy ułożenia ikonek, ale także o funkcje dostępne na głównym ekranie. Na każdej platformie jest dostępny terminal do kupna i sprzedaży. To właśnie za jego pomocą inwestor może złożyć zlecenie kupna lub sprzedaży danej waluty.
Sama obsługa platformy inwestycyjnej jest dość łatwa. Zwłaszcza, jeśli jej interfejs jest czytelny tak jak w przypadku MetaTrader 4 oraz MetaTrader 5. O wiele trudniejszym zadaniem, jeżeli chodzi o handel na forex jest podejmowanie decyzji inwestycyjnych. Rynek walutowy charakteryzuje się dużą zmiennością. Co więcej, wpływa na niego wiele czynników, co sprawia, że trudno przewidzieć jak będzie się kształtował bez dogłębnej analizy.
No właśnie, analiza rynku to kluczowa kwestia jeżeli chodzi o handel na parach walutowych. Aby móc ocenić w jaki sposób będą kształtowały się relacje kursowe poszczególnych walut, trzeba orientować się, co na nie wpływa. Do najważniejszych czynników mających wpływ na rynek walutowy zalicza się politykę pieniężną, politykę fiskalną, publikację danych makroekonomicznych i inne ważne wydarzenia o charakterze politycznym i gospodarczym.
Oczywiście wielu inwestorów gra w oparciu o intuicję. Tutaj trzeba jednak zwrócić uwagę na to, że takie inwestycje są obarczone jeszcze większym ryzykiem. Inwestor, który otwiera pozycje na chybił trafił może przeoczyć informację, która za chwilę wpłynie na rynek i sprawi, że ten pójdzie w zupełnie inną stronę niż zakładał.
Kto może inwestować na forex?
Często mówi się, że na forex może inwestować praktycznie każdy i jest w tym wiele prawdy. Tak naprawdę, aby wejść na rynek nie trzeba mieć ani szerokiej wiedzy, ani dużego kapitału. Niektórzy decydują się inwestować w waluty nawet jeśli posiadają jedynie kilkaset złotych. Należy jednak pamiętać, że na rynku można dużo zarobić ale i też dużo stracić, osoby początkujące zdecydowanie powinny rozpoczynać swoją przygodę z tradingiem od konta demo. Osoba, która handluje na walutach nazywana jest traderem.
Kim są brokerzy forex?
W przypadku inwestorów indywidualnych, którzy inwestują na forex, ogromną role odgrywają brokerzy. To właśnie dzięki nim, traderzy zyskują dostęp do rynku i mogą zacząć handlować. Chcąc wejść na forex, początkujący inwestor musi założyć u wybranego brokera rachunek. Najczęściej można zrobić to poprzez jego stronę internetową, co jest szybkie i wygodne. Jak wybrać dobrego brokera? Warto skorzystać z gotowych rankingów. W ten sposób łatwo jest porównać oferty poszczególnych podmiotów i wybrać najlepszą.
Najlepsi brokerzy forex oraz CFD to:
Firma | Min. depozyt | Oferta | Dodatkowe informacje | Szczegóły |
---|---|---|---|---|
RECENZJA XTB | 1 PLN | Platformy: xStation, xStation Mobile Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, EUR, USD Dźwignia max 1:30 Polski support 24/5 | + Najlepszy Broker Forex (wg Invest Cuffs 2022) + Najlepszy Polski Broker Forex & CFD (wg Invest Cuffs 2021) + Regulowany przez KNF + Ponad 6000 instrumentów + Bez rekwotowań + Darmowy pakiet edukacyjny (+100h nagrań 11 ekspertów) + Oprocentowanie wolnych środków | Sprawdź ofertę 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty |
RECENZJA ETORO | 100 USD | Platformy: własna Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: USD | + Trading społecznościowy + Regulowany m.in. przez FCA, CySEC, ASIC + Działa na rynku od 2007 r. + Ponad 3000 instrumentów (Kontrakty CFD, Akcje) + Akademia eToro | Sprawdź ofertę |
RECENZJA TMS BROKERS | BRAK | Platformy: MetaTrader 5, Apl. mobilna Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, USD, EUR Dźwignia max 1:30 | + Najlepszy Broker CFD (wg Invest Cuffs 2022) + Najlepszy Broker Forex (wg Invest Cuffs 2020) + Regulowany przez KNF + Szeroka oferta (akcje, forex, kryptowaluty oraz CFD na ETF) + Bogata oferta edukacyjna | Sprawdź ofertę |
RECENZJA PLUS500 | 500 PLN | Platformy: własna, WebTrader Waluty rachunków: PLN, EUR, USD Dźwignia max 1:30 Polski support 24/7 | + Plus500 to broker CFD + Regulowany przez CySEC (nr 250/14), ASIC oraz FCA + Niskie spready, brak prowizji + Gwarantowany stop loss + Darmowe powiadomienia email, push | Sprawdź ofertę 80% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty |
RECENZJA INSTAFOREX | 200 EUR | Platformy: MetaTrader 4/5 Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, EUR, USD, GBP, CZK Dźwignia max 1:30 Polski support | + Regulowany przez CySEC + Ponad 2500 instrumentów | Sprawdź ofertę |
Wybór brokera
Jak już wspomnieliśmy, inwestorzy indywidualni mogą handlować na rynku forex za pośrednictwem brokerów. Aby wejść na rynek, początkujący trader musi założyć rachunek maklerski. Jednak zanim przyjdzie na to pora, koniecznie powinien wybrać odpowiedniego brokera. Na co trzeba zwracać przy tym uwagę? Przede wszystkim na bezpieczeństwo środków.
Wybierając brokera inwestor musi upewnić się, czy jest on licencjonowany i czy zapewnia gwarancję kapitału. Trader powinien zorientować się również, w kwestii naliczanych kosztów transakcyjnych, a także sprawdzić czy nie było u niego dotychczas problemów z wypłatami.
Koszty transakcyjne
Czy każdy broker pobiera prowizje od forex? Co to jest spread? To kluczowe pytania jeżeli chodzi o koszty związane z handlem na walutach. W końcu to, jakie prowizje nalicza broker istotnie wpływa na ostateczny wynik tradera.
Prowizje
Odpowiadając na pierwsze pytanie, nie każdy broker pobiera prowizje. Od czego to zależy? Przede wszystkim od tego w jakim działa modelu. Najczęściej z pobierania prowizji rezygnują brokerzy, którzy są animatorami rynku. Stosunkowo wysokie opłaty za otwieranie i zamykanie pozycji naliczają z kolei brokerzy działający w modelu STP.
Spread
Co to jest forex spread? Jest to różnica między ceną kupna, a ceną sprzedaży waluty. Dla tradera stanowi ona podstawowy koszt transakcyjny. Spread dla każdej pary walutowej jest inny. Co więcej, brokerzy mogą naliczać go w różny sposób. Zdarza się, że maksymalnie go obniżają, a w zamian pobierają wysokie prowizje. W związku z tym, porównując brokerów warto uwzględniać koszty transakcyjne łącznie.
Czym jest platforma forex?
W kwestii tego co to jest forex warto wytłumaczyć też czym jest platforma forex. Mówiąc najprościej jest to oprogramowanie, które umożliwia traderom handel rynku pozagiełdowym, zwanym inaczej OTC (z ang. over the counter). Dostęp do platformy handlowej zapewnia inwestorowi broker.
Funkcje platformy handlowej
Za pomocą platformy handlowej inwestorzy mogą zawierać transakcje na wybranej parze walutowej i analizować wykresy. W zależności od tego, czy narzędzie jest mniej czy bardziej zaawansowane, może posiadać także funkcje dodatkowe. Najnowocześniejsze platformy pozwalają handlować inwestorom w pełni automatycznie. Wiele z nich daje dostęp także do kalendarza ekonomicznego i darmowych sygnałów forex.
Kiedy handel na forexie daje zarobić?
Inwestycje na forex charakteryzują się tym, że tak samo łatwo jak na nich zarobić można na nich stracić. Wielu inwestorów zastanawia się więc jak tradować, żeby zmniejszyć ryzyko niepowodzenia. Nie ma jednej zasady co do tego, jak ma wyglądać handel. Forex jest bardzo zmienny, co sprawia, że trudno przewidzieć, jak w przyszłości będzie kształtował się dany instrument. Jak więc zarobić? Pomoc może przeprowadzanie analizy i stosowanie narzędzi ograniczających stratę. Nie gwarantuje to nam jednak sukcesu, nadal nasz kapitał jest zagrożony a szansa na stratę bardzo duża.
Przeprowadzanie analizy
Chociaż handel forex dostępny jest niemalże dla wszystkich, przewagę mają ci, którzy potrafią dobrze przeprowadzać analizę. Na podstawie danych makroekonomicznych (analiza fundamentalna) czy przeszłych ruchów cenowych (analiza techniczna) można przewidzieć, kiedy zakończy się trend spadkowy, a kiedy zacznie wzrostowy. To pozwala otworzyć zlecenie w takim momencie, aby osiągnąć jak najwyższe zyski. Trzeba jednak pamiętać, że żadna analiza nie daje 100% pewności i nie warto stawiać wszystkich pieniędzy na jedną kartę.
Ograniczanie strat
Nie zawsze rynek idzie w tą stronę, w jaką chciałby inwestor. Tutaj przydatne okazuje się zlecenie stop loss. Dzięki niemu w przypadku, kiedy na koncie tradera zaczyna pojawiać się strata, w określonym wcześniej momencie zlecenie zostaje automatycznie zamknięte. To oznacza, że w przypadku spadków, inwestor nie może stracić na danej transakcji więcej, niż początkowo założy.
Handel na forexie z dźwignią
Wiele osób decyduje się na handel forex ze względu na możliwość stosowania dźwigni finansowej. Dla tych, którzy nie wiedzą co to takiego warto wytłumaczyć, ze jest to mechanizm, dzięki któremu inwestor może zawierać transakcje w kwocie kilka a nawet kilkadziesiąt razy wyższej niż posiada na rachunku. Niewątpliwie daje to wiele możliwości. Przede wszystkim pozwala osiągnąć traderowi większe zyski. Tutaj trzeba jednak zaznaczyć, że z zastosowaniem dźwigni wiąże się też ryzyko utraty większego kapitału.
Opinie na temat handlu walutami
Jednym z najczęściej wybieranych rynków inwestycyjnych jest giełda forex. Opinie na jej temat w większości są pozytywne, o czym zresztą świadczy jej popularność. Traderzy cenią rynek walutowy za jego płynność i dostępność. Ogromnym plusem dla wielu z nich jest także możliwość wykorzystywania dźwigni finansowej. Tak zwane lewarowanie pozwala zawierać transakcje o wyższej wartości, a tym samym daje szanse na osiągnięcie odpowiednio większych zysków. Negatywne opinie o forex częściej dotyczą oferty konkretnych brokerów niż samego rynku i z reguły pochodzą od inwestorów, którzy zaczęli grać nie posiadając nawet podstawowej wiedzy.
Zalety forex – giełda dla każdego
Mówi się, że na forex może inwestować każdy. Żeby wejść na rynek nie trzeba mieć dużego kapitału ani doświadczenia. Dla początkujących to niewątpliwie ogromna zaleta. Co jeszcze przekonuje inwestorów do giełdy walutowej?
- Możliwość stosowania dźwigni finansowej,
- wysoka płynność rynku,
- stosunkowo niskie koszty transakcyjne,
- możliwość korzystania z handlu automatycznego,
- łatwość zawierania transakcji,
- skuteczność analizy technicznej,
- łatwy dostęp do materiałów szkoleniowych,
- rozbudowane oferty brokerów.
Warto zacząć od konta demonstracyjnego
Osoby, które nie wiedzą jeszcze do końca, co to jest forex i jak na nim grać, przed założeniem rachunku rzeczywistego, mogą skorzystać z konta demonstracyjnego. W ten sposób są w stanie zobaczyć jak działa rynek w praktyce, co pozwoli im łatwiej go zrozumieć. Obecnie konto demonstracyjne znajduje się w ofercie większości brokerów forex. Co więcej, najczęściej można założyć je zupełnie za darmo. Dlaczego warto to zrobić?
Brak ryzyka
Najważniejszą zaletą rachunku demonstracyjnego jest brak ryzyka. Zakładając konto demo, inwestor otrzymuje od brokera wirtualne środki, dzięki czemu aby otworzyć zlecenie nie musi wpłacać na nie środków. W przeciwieństwie do rachunku rzeczywistego, na rachunku demonstracyjnym obrót odbywa się bez konieczności zaangażowania własnego kapitału. W praktyce oznacza to, że jeśli inwestor zajmie niewłaściwą pozycję i wyjdzie na minus, realnie nie osiągnie straty.
Wiele możliwości
Konto demonstracyjne to nie tylko brak ryzyka ale i wiele możliwości. Zazwyczaj jeśli chodzi o funkcje nie różni się ono od rachunku rzeczywistego, a więc inwestor może dokładnie przetestować każdą z nich. Co więcej, w przypadku kiedy wie, że nie straci własnych pieniędzy, może podejmować nawet ryzykowne decyzje i testować agresywne strategie. W najgorszym wypadku utraci środki wirtualne i będzie musiał zacząć grę od nowa.
Jak wybrać konto demo?
W kwestii konta demonstracyjnego warto jeszcze wspomnieć jak wybrać je tak, aby dawało jak najwięcej korzyści. Przede wszystkim najlepiej jest założyć je u brokera, który oferuje je za darmo. Przed otworzeniem rachunku warto upewnić się także przez jaki czas będzie on aktywny. Część brokerów ogranicza ofertę do 30 dni, co czasami okazuje się niewystarczające.