Zainteresuj się przyszłością, bo spędzisz tam resztę życia, przeczytałem kiedyś. Nie znam autora tej sentencji, ale trudno o trafniejszą. Zobaczmy, co przyniesie rok 2023, jeśli chodzi o trendy na rynku kryptowalut.
Szersze tło
Trendy na rynku kryptowalut i blockchain są mocno powiązane zarówno z rozwojem sektora nowych technologii, jak i globalnymi zjawiskami gospodarczymi. Nowe procesory, pamięci czy algorytmy potrafią drastycznie zmienić sytuację – nie byłoby Filecoina czy iExec, gdyby nie drastyczny spadek cen nośników danych i wzrost mocy procesorów. Zjawiska gospodarcze są chyba jeszcze ważniejsze. Widzimy to na co dzień – upada Silverbank i rynek leci w dół. Władze zapowiadają ratunek – BTC wybija sufit.
Na trendy kryptowalut w 2023 roku wpływ będzie miało co najmniej kilka czynników fundamentalnych. Po pierwsze – polityka FED, który ma potencjał, żeby rozwalić nie tylko krypto, ale i całą gospodarkę. Po drugie – skuteczność działań SEC, mających na celu złamanie rynku krypto, a zwłaszcza wynik procesu z Ripple. Wielką niewiadomą pozostaje kwestia CBDC – czy nadal będą intensywnie promowane, co może uczynić dotychczasowe kryptowaluty wrogiem publicznym? Pożyjemy, zobaczymy.
Pozytywne jest, że coraz więcej instytucji świata realnego wchodzi w świat blockchain, Web3 i Metaverse. Zgodnie z badaniami, przeszło 80% największych firm świata używa blockchaina już w tej chwili. Wiecie, że PKO BP zbudował w Decentraland wirtualną Rotundę, podobną do tej warszawskiej?
Omówiliśmy sytuację ogólną, możemy więc przejść do konkretnych przewidywań, określających trendy kryptowalut w roku 2023. Pamiętając oczywiście, że nasza szklana kula jest odrobinę zamglona i może dawać fałszywe odczyty. 😉
1. Wzrost popytu na BTC
Król krypto jest jeden i jest to BTC. Jego cena może spadać albo rosnąć, to niewiele zmienia. Jest najstarszy, największy i najbezpieczniejszy. Protokół PoW jest nie jest modny w tym sezonie, ale przynajmniej do nadejścia komputerów kwantowych powinien zapewnić pełne bezpieczeństwo. Ponieważ nie sposób wytworzyć BTC bez zużycia ogromnej ilości energii, ma on wewnętrzną wartość i jest w miarę bezpieczną przystanią w czasach kryzysów. Może spadnie w cenie, ale przetrwa. Nie o każdej walucie da się to powiedzieć.
2. Ethereum dla elity
Obecne zmiany i wprowadzanie Ethereum 2.0 mają wiele konsekwencji. Z jednej strony – spada zużycie energii, rośnie wydajność, a docelowo transakcje mają stać się znacznie tańsze. Z drugiej – Ethereum żegna decentralizację, którą kiedyś niosło na sztandarach. W przeszłość odeszli pojedynczy górnicy przetwarzający transakcje, zaś wymóg stakowania 32 ETH by stać się walidatorem, także wykosił wielu zainteresowanych. Rynek przejmują giganci w rodzaju Lido DAO, mali gracze powoli muszą szukać sobie innego miejsca.
3. Integracja blockchainów
Śledząc trendy kryptowalut w roku 2023, warto spojrzeć w przeszłość. Komputery były używane od lat pięćdziesiątych, ale dopiero połączenie ich w sieć zapoczątkowało reakcję łańcuchową. W świecie blockchain jest podobnie. Poszczególne projekty dobrze wykonują swoje zadania, ale dopiero połączenie ich ze sobą zapewni nową jakość. Problem nie jest trywialny: Bitcoin, Ethereum czy Avalanche oparte są na różnych mechanizmach, nie mogą więc porozumiewać się w locie. Łańcuchy nie mają jednej wspólnej bazy danych, do której mogą się odwołać. Tworzenie takiej bazy (DLT – Distributed Ledger Technology) obsługiwanej przez wszystkich może nabrać rozpędu właśnie w tym roku, choćby w związku z wejściem LayerZero.
Sprawdź w jakie krypto warto inwestować.
4. Wzrost DeFi kosztem CeFi
Upadek FTX, Celsius i kilku innych projektów dobitnie uzmysłowił, jak dużym ryzykiem jest powierzanie swoich kryptowalut instytucjom. Owszem, są one wygodne i zapewniają dużą płynność. Nie trzeba nie martwić się o klucze prywatne, a bramka fiat-krypto umożliwia łatwe wyjście do dolarów czy złotówek. Niestety, niewiele nam z tego przyjdzie, jeśli instytucja zbankrutuje albo zostanie zhakowana. Dołóżmy do tego brak przejrzystości i wszechobecne KYC, a perspektywa staje się mniej atrakcyjna. Z tego powodu DeFi wciąż zyskuje popularność, a w 2023 roku ten trend tylko zyska na sile.
5. Rozwój rynku derywatów i DeFi
Jak wspominaliśmy w tekście o GMX – wartość derywatów jest znacznie większa niż instrumentów podstawowych (akcji, obligacji, towarów). Na każdą rzeczywistą sztabkę złota czy akcję Apple przypada często 10-20 wirtualnych sztabek czy akcji, będących przedmiotem obrotu.
Rynek pochodnych w krypto również się rozwija. Szacunki są różne, ale można założyć, że póki co jest on około 2-3 razy większy, niż rynek spot. Ostrożne szacunki mówią, że w ciągu paru lat wartość pochodnych do spot będzie miała się minimum jak 10:1. Wynika z tego jasno, że rynek krypto derywatów powinien mieć przed sobą jasną przyszłość.
6. Rewolucja Zero-knowledge
Dowód wiedzy zerowej (ZKP) wykorzystuje szyfrowanie, aby udowodnić, że coś jest prawdą, bez ujawniania większej ilości informacji, niż jest to konieczne. Ma to dwie zalety – po pierwsze chronimy prywatność, po drugie – ujawniamy minimalną ilość danych, co sprzyja szybkości ich przesyłania.
Wraz z rosnącą popularnością blockchainów, ZKP staje się popularny właśnie ze względu na te korzyści. Trend ten jest widoczny choćby w rozwoju projektów Layer2 dla Ethereum, jak Loopring czy oczekiwany przez łowców airdropów zk-Sync. Potencjał tej technologii wykracza jednak daleko poza rynek skalowania ETH, jak świadczą o tym projekty Mina czy Dusk.
7. Tożsamość w sieci
zk-SNARKs mogą także pomóc w rozwiązaniu podstawowego problemu Web3 – jak sprawdzić, kim jest użytkownik, nie naruszając jego prywatności? Problemów są dziesiątki – od fałszywych kont w portalach społecznościowych i wyłudzania airdropów do setek botów i ataków Sybil. W realu naszą tożsamość potwierdza paszport i dowód, w sieci wolelibyśmy nie ujawniać tylu danych. Z tego względu takie rozwiązania jak Soulbound, Gitcoin Passport czy Galxe ID rozwijają się szybko i są obecnie bardzo trendy w świecie kryptowalut i blockchaina.
8. Uczenie maszynowe, AI oraz IOT
Chat GPT postawił rozwój AI w centrum zainteresowania i wykreował wręcz nową modę, ale to tylko czubek góry lodowej. Sztuczna inteligencja przetwarza dane w celu podejmowania decyzji, a właśnie algorytmy uczenia maszynowego pozwalają AI wykorzystywać je do dalszego uczenia się.
Połączenie Machine Learning i Blockchain może przynieść ogromne korzyści wielu branżom. Zwiększanie bezpieczeństwa, zarządzanie rynkiem danych, optymalizacja procesów. Lista jest długa, a obie te technologie są filarem przyszłych innowacji. Jeśli dołożymy do tego Internet of Thing, przepis na sukces mamy gotowy.
9. Tokenizacja aktywów fizycznych (RWA)
Real World Assets to w 2023 bardzo modne wyrażenie na rynku świecie kryptowalut. Oznacza tokenizację aktywów spoza łańcucha – papierów wartościowych, nieruchomości, towarów, przedmiotów kolekcjonerskich, bez różnicy. Tokenizacja zasobów i ich wykorzystanie w DeFi zapewnia szereg zalet w stosunku do dotychczasowego status quo.
Polepsza się wydajność transakcji, przebiegają one szybciej i z mniejszymi oporami. Koszta są niewielkie, zwiększa się przejrzystość obrotu. Rynki cyfrowe są wysokopłynne, gdyż istnieje wspólna warstwa rozliczeniowa, zamiast dziesiątków izolowanych giełd. Cyfrowe buty Nike można wymienić na prawdziwe choćby i za 5 lat, nie przejmując się ich przechowywaniem i niszczącym działaniem czasu.
10. Wzrost znaczenia NFT
NFT to świetna technologia, która została użyta w niepoważnym celu. Jak opisywaliśmy to wcześniej, te tokeny mają znacznie więcej zastosowań, niż udowadnianie własności kiczowatych obrazków. Są one rodzajem specjalizowanego kontenera, zaś to, co do niego włożymy, to już nasza sprawa. Przedmioty przydatne w grach, odznaki fanów, utwory muzyczne czy klipy wideo to tylko fragment ich zastosowań. Świetnie nadają się do użycia we wspomnianym wyżej RWA, do tokenizacji patentów i własności intelektualnej czy użycia w monitorowaniu łańcucha dostaw. Cyfrowe bilety, domeny Web3 czy wearables dla awatarów to już tylko wisienka na torcie.
11. Ewolucja Metaverse
Podobnie jak NFT, Metaverse ewoluuje. Z miejsca czystej rozrywki przekształca się w globalne targowisko, gdzie interesy zamierzają robić wielkie korporacje. Niebawem wirtualne światy zapełnią się mrowiem cyfrowych butików, gdzie bez problemu weźmiemy kredyt, obejrzymy w 3D nowe ciuchy czy zamówimy pizzę, którą dostawca przyniesie nam pod drzwi. A nie, przepraszam, pizzeria Dominos w Decentraland działa już od paru lat. 😉
Skoro więc takie firmy jak Apple, Huawei, Intel, Adobe, czy Epic Games tworzą Metaverse Standards Forum to wiedz, że coś się dzieje.
12. Zielone blockchainy
Na koniec trendy kryptowalut w 2023 roku potraktujemy odrobinę cynicznie. Jak zarobić kupę forsy, a przy okazji uratować świat? Uruchomić blockchain, który postawi sobie za cel ekologię, zmniejszenie zużycia energii, dekarbonizację, zrównoważony rozwój i podobne modne hasła. Zapewne obecna polityka UE i wsparcie takiej działalności nie są bez znaczenia… Jeśli więc odkryjesz blockchain, który służy oszczędzaniu energii, wspiera elektryczny transport czy zmniejsza ślad węglowy, są duże szanse, że za parę lat będzie wart znacznie więcej niż dziś.
Skoro zaczęliśmy cytatem, to i nim zakończymy. Nastoletni Mattie Stepanek napisał kiedyś: Mimo że przyszłość wydaje się odległa, tak naprawdę zaczyna się właśnie teraz. Warto to zapamiętać, nie tylko w kontekście trendów na rok 2023.
Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.